Tax Return atau Steuererklärung di Jerman

 Jika kalian bekerja di Jerman, maka kemungkinan kalian akan "kaget" ketika melihat slip gaji bulan pertama, dimana gaji bersih yang di dapat hanya sekitar 60% (bergantung pada golongan pajak "lohnsteuerklasse" kalian). Namun ini tidak termasuk mini job atau penghasilan yang bebas pajak (< 9.984 Euro)  berdasarkan aturan 2022. Namun kalian jangan khawatir, pajak yang kalian bayarkan bisa balik sebagian melalui tax return atau Steuererklärung.

Sebelum ke tax return, kalian bisa mengecek distribusi gaji bersih, pajak, asuransi, pension dan kontribusi lainnya di melalui smart-rechner.de, hasilnya tidak akan jauh berbeda dengan yang ada di slip gaji.

Contoh distribusi gaji bersih, pajak, pension, asuransi dan kontribusi sosial lainnya apabila kalian mendapatkan gaji 50.000 Euro per tahun.

Di diagram Pie (kanan bawah), kalian bisa melihat bahwa pajak yang kita bayarkan sebenarnya 20%, sementara sekitar 19% lainnya di potong untuk asuransi, pensiun, dan kontribusi sosial. 

TL;DR

Kita hanya fokus pada yang 20% diatas (di dalam kotak merah) sebesar 8.496 Euro, karena hanya itu yang bisa dikembalikan.

Dokumen yang di perlukan

• Lohnsteuerbescheinigung (kalau belum ada, bisa Steuer-Abruf di Wiso secara otomatis, akan saya jelaskan di point selanjutnya)
  
• Seluruh nota pembelian barang (bisa dicicil, karena saat submit tidak diperlukan. Hanya perlu dikirim apabila diminta sama Finanzamt)
  

Disini saya menggunakan wiso untuk menyiapkan seluruh dokumennya. Kalian bisa registrasi wiso menggunakan link referal saya disini, kalian akan dapat 10 Euro jika menggunakan link ini.

Alasan saya memilih Wiso karena fitur yang ditawarkan lebih banyak, dan tersedia tutorial dalam bentuk video dari setiap formulir yang kita perlu isi. Selain itu, Wiso menyediakan fitur Unterhalserklärung, dimana sebagian pajak akan dikembalikan apabila kita mengirikan uang ke orang tua di Indonesia, yang akan saya bahas di postingan berikutnya. Namun wiso hanya tersedia dalam bahasa Jerman.

1. Registrasi akun di wiso
2. Login disini dan pilih Neue Steuerererklärung anlegen. Disini ada 4 bagian: 1) Meine Steuererklärung 20__; 2) Prüfen und optimieren; 3) Steurerklärung abgeben; 4) Steuerbescheid prüfen.
   
3. Lanjut klik Starten bagi yang sudah memiliki Lohnsteuerbescheinigung.
   
• Isi data pribadi  Persönliches (termasuk apakah memiliki anak)
• Di menu Arbeitnehmer, Betriebsrentner und Pensionäre, pilih Arbeitnehmer, dan isi Lohnsteuerbescheinigungen sesuai dengan data yang telah dikirimkan ke kalian. Nomor urutan di wiso harusnya sama dengan nomor urutan yang di Lohnsteuerbescheinigung kalian
  
4. Aktifkan Steuer-Abruf bagi yang belum memiliki Lohnsteuerbescheinigung. Kalian akan dikirimkan kode verifikasi dari Finanzamt untuk memverifikasi akun kalian di wiso. Pengalaman saya dulu perlu sekitar 3-4 hari. Apabila kalian menggunakan fitur ini, hampir seluruh data di Persönliches dan Lohnsteuerbescheinigungen akan terisi otomatis. Bagi yang sudah punya Lohnsteuerbescheinigung pun juga bisa menggunakan fitur ini, sehingga tidak perlu isi manual.
   
5. Selanjutnya isi di bagian 1. Meine Steuererklärung 20__ -> Ausgaben (Webungkosten) di menu Arbeitnehmer, Betriebsrentner und Pensionäre. Disinilah kita bisa memasukkan pengeluaran yang kita gunakan untuk keperluan kerja, internet, home office, dll
   
• Wege zur Arbeit (Entfernungspauschale): biaya transportasi dari rumah ke tempat kerja. Semakin jauh, makan semakin banyak yang kalian bisa claim. Namun saat masa Covid-19, kalian harus jeli karena ada Homeoffice-Pauschale, dimana pada kasus tertentu yang bisa diklaim melalui Homeoffice-Pauschale jauh lebih banyak dari pada ke pergi ke tempat kerja.
  
• Berufsverbände und Gewerkschaften
• Arbeitsmittel (Büromaterial, Computer, Kleidung, Bücher ...)
• Geräte und Einrichtungsgegenstände -> Beruflich genutzte Geräte und Einrichtungsgegenstände. Disini kalian bisa masukkan barang-barang yang dipakai untuk kebutuhan kerja seperti monitor, keyboard, mouse, atau barang elektronik lainnya. Namun perlu di catat, kalau harga satu barang melebihi ~800-900 Euro tidak bisa langsung diajukan sekaligus, akan tetapi perlu dipecah menjadi dua atau tiga kali Steuererklärung (misal beli laptop seharga 1600 Euro tahun 2020, 800 pertama masuk ke Steuererklaerung 2021, dan sisanya bisa dimasukkan ke 2022).

  

  Arbeitsmittel
  

  Pada saat menambah Eintrag, yang diperlukan adalah: tanggal pebelian, harga, nama dari barang, dan di bagian Nutzung kalian perlu masukkan apakah barang 100% dipakai untuk kebutuhan kerja, atau hanya sebagian saja.
  
  
• Sonstiges. Disini kalian bisa Fachliteratur (buku atau jurnal yang dibeli), baju kerja (misalnya untuk perawat dll). Namun apabila pengeluaran kurang dari 103 Euro (2021), maka lebih baik memakai pauschale saja.
  
• Arbeitszimmer: bagi yang menggunakan ruangan khusus untuk kerja
  
• Homeoffice-Pauschale (selama Covid-19): Disini kalian perlu masukkan jumlah hari saat WFH. Hitungannya kalau kalian kerja 119 hari, maka 199 - Wege zur Arbeit (100) = 99 hari. Pauschale untuk WFH ~5 Euro perhari.
  
• Fortbildungskosten: disini kalian bisa masukkan biaya-biaya seminar, Sprachkurz, conference, dll.
  
• Reisekosten für Auswärtstätigkeiten
• Doppelter Haushalt
• Bewerbungskosten
• Telefon und Internet: biaya-biaya Abo seperti telepon dan internet bisa dimasukkan disini. Biaya DSL dirumah juga bisa dimasukkan disini apabila digunakan untuk mendukung pekerjaan.
  
• Umzugskosten: biaya pindahan ke rumah baru setelah diterima kerja (untuk tahun pertama) juga bisa dimasukkan apabila jaraknya cukup jauh dari tempat tinggal sebelumnya.
  
• Steuerberatungskosten: biaya langganan wiso tahun sebelumnya bisa dimasukkan disini.
  
• Außergewöhnliche Fahrzeugkosten
• Porto
• Bewirtungskosten
• Pauschale für Kontoführungsgebühren
• Sonstige Ausgaben
  
6. Versicherungen: disini kalian bisa masukkan asuransi selain krankenversicherung. 
• Allgemeine Ausgaben -> Übrige abzugsfähige Versicherungen: disini kalian bisa masukkan Hapflichversicherung.
  
7. Isi data di menu Finanzamt und IBAN
• Finanzamt und Steuernummer: masukkan data finanzamt kota kalian. Kosongkan Steuernummer jika tidak tahu
• Bankverbindung: masukkan nomor rekening kalian, dimana tax return setelah assessment bakal dikirim ke nomor rekening ini.
  
8. Lanjut ke bagian 2. Prüfen und Optimieren. Disini kalian bisa cek dengan memilih Steuererklärung oprimieren apakah ada kesalah dari data yang dimasukkan. Di awal tahun 2022, wiso ada fitur ProfiCheck, dimana data kalian bisa di cek oleh Steuerberater dari wiso secara gratis. Kalian bisa cek seluruh data yang dimasukkan tadi di Erstattung (pojok kanan atas)

   

   Contoh Erstattung data yang dimasukkan. Untuk melihat lebih details, klik Vollständige Berechnung öffnen

   
   Bisa dilihat bahwa ada kemungkinan kita dapat pengembalian 1.526,50 Euro dari pajak yang kita bayarkan, lumayan bukan?. Tapi kemungkinan tidak semuanya diterima sama Finanzamt.
   
   
9. Selanjutnya di bagian 3. Steuererklärung abgeben, kalian bisa mengirim semua data yang diisi tadi secara elektronik ke Finanzamt yang kalian tuju. Disini kalian bisa mengirim data tersebut secara elektronik. Pengalaman saya dulu, butuh waktu sekitar 2 bulan sampai saya dapat balasan dari Finanzamt, dimana saya diminta mengirimkan seluruh nota melalu pos.
   
10. Setelah di submit, di bagian 4. Steuerbescheid prüfen kalian bisa melihat status dari Steuererklärung kalian.
    

Berapa lama proses tax return secara keseluruhan? berikut adalah timeline saat saya submit tax return:

• 25.04.2021: submit Steuererklärung di wiso
• 10.06.2021: dapat balasan dari Finanzamt bahwa saya harus submit seluruh nota dan keterangan pembelian dari Arbeitgeber saya melalui pos
  
• 24.08.2021: assessment selesai dan saya hanya mendapatkan pengembalian kurang lebih 50% dari yang saya ajukan
• 02.09.2021: uang pengembalian pajak masuk ke rekening saya
  

Beberapa tips agar pengembalian yang kita ekspektasikan bisa maksimal:

• Siapkan semua nota dengan rapi
• Hindari pembelian barang yang sangat mahal, karena biasanya bakal diminta banyak dokumen sama Finanzamt. Misalnya saya pernah mengajukan laptop seharga 700 Euro, dan setelah di assessment, mereka minta surat keterangan dari Arbeitgeber bahwa mereka tidak menyediakan laptop tersebut untuk saya. Akan tetapi, tidak saya lanjutkan, karena agak ribet :-D.
  

 

Selanjutnya, saya akan menuliskan bagaimana kita bisa memaksimalkan pengembalian pajak penghasilan dengan membantu orang tua (Unterhalt). Jadi dengan mengirimkan uang ke orang tua, pembayaran pajak kita bisa dikembalikan secara maksimal.

Semoga bermanfaat!

emha

Read More

Selesai studi di Jerman, apakah Visa student langsung di blokir?

Beberapa waktu yang lalu, saya tidak memiliki sumber resmi apabila kita baru saja lulus dari sebuah universitas di jerman (Exmatrikulation), namun visa student kita masih berlaku, apakah secara otomatis visa tersebut hangus? Dan waktu itu saya pengen pulang ke Indonesia untuk liburan selama sebulan, yang saya kwatirkan adalah saya tidak bisa masuk lagi ke Jerman, dan harus bikin visa lagi di Botschaft di Jakarta.

Pada kasus saya, saya secara resmi lulus dari salah satu universitas di Jerman pada tanggal Agustus 2019, dan secara resmi pula status mahasiswa saya dari kampus di cabut tanggal 31.08.2019. Karena peraturan dari kampus tersebut apabila kita tidak mendaftar ulang untuk semester berikutnya, maka kita secara otomatis ter-eksmatrikulasi dari kampus.

Akhirnya saya pergi ke Ausländeramt (ABH) untuk mengklarifikasi hal tersebut, dan saya mendapat jawaban cukup jelas dari mereka, bahwa VISA kita akan tetap berlaku sampai masa berlakunya berakhir, meskipun kita sudah bukan student lagi. Dan visa kita tidak akan di permasalahkan saat kita masuk kembali ke Jerman.

Read More

Trier : Kota Neolitic dan Peradaban Awal Roma di Jerman

Trier (German) atau Treves (English), kota tertua di Jerman dan salah satu kota Roman sebelum agama Kristen. Kota ini sudah berkembang sejak zaman prasejarah. Suku dari kota ini pada masa tersebut adalah suku Celtic. Pada masa Romans, kota ini ditata dengan penataan yang luar biasa, super rapi

The city of Trier

Porta Nigra adalah benteng yang dibangun pada masa Roman. Nama Porta Nigra ini dikenal sejak abad 14 (dalam bahasa latin), Porta adalah pintu gerbang sedangkan Nigra adalah hitam, Pintu gerbang hitam. Ini dikarenakan karena batu-batu tersebut sudah berdiri sejak abad 1 dan sudah menghitam. Jadi orang-orang pada abad 14 tidak tahu nama gerbang ini dan dinamailah Porta Nigra karena alasan tersebut.

Porta Nigra

Pada tahun 58 sampai 50 Sebelum Masehi (SM), Romans dalam kepemimpinan Julius Caesar menaklukkan Trier. Kemudian pada tahun 16 SM, kota ini menjadi kota orang Kristen dan pada 30 SM pasukan militer di kota ini dibentuk.

Kemudian kota ini dijuluki kota Augusta Treverorum ("City of Augustus in the land of the Treveri"). Kemudian pada 16 SM, emperor Augustus menjadikan kota ini sebagai ibu kota dari provinsi Belgica.

Sekitar tahun 100 Masehi, dibangunlah Amphitheatre (Gladiator arena). Ini menandakan betapa pentingnya kota ini bagi pemerintahan Romans. Pada pertengahan abad kedua, Roman circus juga dibangun.

Amphitheater (Gladiator Arena)

Dari tahun 271 sampai 274, Augusta Treverorum atau Trier adalah kota kedua dari Gallic Empire (Roman Empire), setelah Colonia Agrippina (Cologne). Bahasa resmi mereka adalah Latin dan agama resminya Pagan.


Pada tahun 275, kota ini dihancurkan oleh Alamanni (Germanic tribes). Kemudian kota ini dibangun kembali oleh Constantinus. Kota ini berada dibawah kekuasaan Constantine the Great tahun 306 - 337. Konstantin inilah yang memperbolehkan pemeluk agama kristen untuk menjalankan ibadahnya sesuai keyakinan mereka tanpa penindasan seperti yang dilakukan Western Roman waktu itu.

Constantine Basilica

Konstantin-Basilika

Arsitektur yang dibawa dari Roma timur

Dibangunlah Constantine Basilica dan Kaiserthermen (Imperial Baths), tempat pemandian terbesar diluar kota Rome.

Imperial Baths (Kaiserthermen)

Di kota ini juga terdapat Karl Max Haus, the father of socialism and communism. Tahun 1993 tempat ini dijadikan printing haus saat Nazi party berkuasa di Jerman. (source)

Karl Max Haus

Karl Max Haus

Pada tahun 14 century, dimana Eropa dalam masa kegelapan, manuscript penemuan-penemuan pada masa Roman empire tidak ditemukan, dan mereka pada saat itu TIDAK tahu bagaimana cara membuat kaca, dimana sudah ditemukan ber-abad abad saat pemerintahan Romans. Ini sangat disayangkan sekali mengingat Kaca adalah penting sebagai jendela, terumata saat winter. Karena mereka tidak mampu membuat kaca, mereka mengakalinya dengan membuat jendela-jendela kecil. (source: video).

Pada masa dimana agama Kristen sudah mayoritas di kota ini, ada sekitar 400 orang yahudi hidup berdampingan dengan mereka.Ada satu gang dimana hanya rumah orang-orang yahudi saja yang ada di gang itu, rumah mereka (yahudi) berdekatan satu sama lain.

Gang orang yahudi

Sayangnya, mereka mengalami pembantaian dikarenakan kesalahpahaman. Pada masa itu, ada serangan penyakit yang sangat mematikan dan orang yahudi dituduh sebagai penyebar penyakit itu, dikarenakan mereka selalu membasuh tangan saat mau beribadah, sehingga air tercemari oleh mereka. (source: video).

Rumah orang yahudi

Arsitektur kontinental yang dibawa Roma timur,

Kaiserthermen or imperial baths or tempat pemandian bersama orang Roma barat

Trier
23 Juni 2017
Mohammad Wasil

Read More

Mainz and Gutenberg, the founder of the movable style printing

Mainz, a very old city in Germany and also one of the largest city during Roman Empire. Salah satu kota terindah di Jerman dan kota dimana sungai Mainz dan Rhein bertemu. Mainz juga kota dimana terapat banyak produksi wein. Perjalanan memakan waktu cukup lama dari Bonn, sekitar 2.5 jam. Di perjalanan, tempat duduk kami dipindah-pindah supaya bisa saling mengenal satu sama lain, karena ini merukapan acara international. Beberapa orang yg saya tahu dan beberapa saya kenal saat di Bus adalah dari Ukraine, Syria, Vietnam, Italy, US, China, dll. Salah satu hobi gua adalah bertukan informasi, bertukar bahasa, dan sama seperti teman-teman saya yg lain ketika gua ditanya tentang Indonesia, mereka cukup kaget kalau negara kita punya lebih dari 700 bahasa.

Hari sabtu adalah hari dimana para penduduk kota berkumpul di depan museum Gutenberg disamping Cathedral untuk menikmati, markt juga salah satu tempat berkunjung menarik di hari sabtu yang juga berada di samping Cathedral.

auf den Markt neben Cathedral

Trip pertama dimulai dari kunjungan ke museum Gutenberg, dan gratis, karena kami dari dari Hochschule Bonn-Rhein-Sieg.

Gutenberg musem

Gedung di belakang gua, hehe, adalah museum Gutenberg. What's interesting here is that the one of the collections of the museum is the first movable type printing. Ini sejarah printer pertama yg dulunya oleh Gutenberg digunakan untuk memproduksi massal the Bible, source. The copies of Bible which were produced by Gutenberg were in Latin. To date, there still exists that machine even though it was reconstructed.

She was showing us how to operate this machine.

There are still two Bibles originally printed by Gutenberg.

Bibles that were printed by Gutenberg

Penemuan Gutenberg inilah yg menjadi penyokong pengeprinan massal ninety five thesis dari Martin Luther, the German priest and a theology professor. Dia memprotes uskupnya, Albert of Mainz, melalui surat terhadap Indulgences. Indulgences adalah semacam pengampunan karena seseorang berbuat dosa, dan dengan melakukan ini dosa tersebut telah di ampuni.

Martin Luther memprotes hal tersebut karena bentuk penjualan indulgences tersebut merupakan pelanggaran dari hakekat dasar dan umat kristen dibohongi akan pengampunan dan pembayaran tersebut.  source

Bible dalam bahasa latin

Surat tersebut yang kemudian dikenal dengan Ninety five thesis, yang kemudia ditranslate ke bahasa Jerman (another source). Tulisan tersebut kemudian dikopi menggunakan printing press yang ditemukan oleh Gutenberg. Pada tahun 1519 tulisan dari Martin Luther tersebar hingga France, Italy dan, England. Dari sinilah kemudian reformasi agama Kristen, Kristen Protestan.

Until now, this Gutenberg invention is one of the most influential inventions in the world.

Saint Stephan church with blue windows

Saint Stephan church

Mainzer Dom

Inside Mainzer Dom

Please correct me by your comment if there is something wrong or different from the real one. I just love writing, listen to and reading a story.


Am 21.05.17
In Bonn.

Read More